「普通の身内」のはずだった相続
― “いつの間にか富裕層”が直面する相続問題の実例
「自分たちは資産家ではありません」
という言葉をよく耳にします。
しかし実際に財産を整理してみると、
・都市部の不動産
・株式や金融資産
・長年積み上げた資産
などにより、法的には一定規模の資産を持つケースになっていることも少なくありません。
いわば、「いつの間にか富裕層」の状態です。
本ページでは、単身で暮らしていた弟の相続を例に、
「普通の家庭」と思っていた相続がどのように進み、どのような判断が必要になったのかを紹介します。
単身の弟の相続手続（女性・56歳）
弟が突然亡くなり、相続手続をお願いしました。
弟は東京で一人暮らしをしており、遺言書は残されておらず、
そのため、財産の所在や内容を一つ一つ確認しながら、
相続手続を進める必要がありました。
最初の面談では、先生から
「特別な問題がないのであれば、行政書士に依頼した方が早いかもしれません」
と言われました。
それでも不安があり、どうしてもお願いしたいと無理を言って引き受けていただきました。
弟は東京で一人暮らしをしていたため、
財産や手続が分からないことばかりで、結果として相続の整理には約9か月かかりました。
相談に行く前、両親は弁護士会の無料相談にも行っていました。
しかし書類を確認されることもなく、遺産放棄を勧められたそうです。
前田先生にお願いして本当に良かったと思っています。
相続の手続だけでなく、
お金の問題だけでなく将来のことまで考えて対応していただいたことが分かりました。
高齢の両親に代わってすべて処理していただき、本当に感謝しています。
担当してくださった方にも改めて御礼申し上げます。
遺言書がない相続で起きやすい問題
このケースでは、遺言書が残されていませんでした。
遺言書がない場合、相続では次のような問題が起きやすくなります。
-
財産の所在が分からない
-
誰がどの財産を引き継ぐか決まっていない
-
手続の負担が相続人に集中する
特に、単身で生活していた場合は、
-
銀行口座
-
証券口座
-
保険
-
不動産
などの財産の整理に時間がかかることがあります。
「普通の相続」が難しくなる理由
このケースは、特別な資産家の相続ではありません。
しかし実際には、次のような事情がありました。
-
単身で生活していた
-
都市部（東京）に住んでいた
-
財産の所在が複数あった
-
高齢の親族が手続を担う必要があった
こうした条件が重なると、
「普通の相続」でも手続や判断が難しくなることがあります。
「いつの間にか富裕層」が直面する相続問題
最近増えているのが、
「自分は資産家ではないと思っていた」方の相続問題です。
例えば、
-
都市部の不動産を保有している
-
株式や投資信託を保有している
-
親族が複数いる
-
単身で生活している
こうした状況は、法律上は相続リスクが高くなる要因になることがあります。
本人の感覚では「普通の生活」でも、
法的には一定の資産規模を持つケースも少なくありません。
当事務所の相続対応の考え方
当事務所では、相続を単なる手続としてではなく、
「状況の構造を整理し、適切な判断を行う問題」
として捉えています。
具体的には
-
財産の整理
-
相続関係の整理
-
将来のリスクの整理
を行いながら、依頼者にとって最も合理的な対応を検討します。
また、すべての案件で弁護士が関与する必要があるとは考えていません。
手続中心の案件では、行政書士などの専門家が適している場合もあります。
そのため当事務所では、案件の性質を見極めたうえで受任を判断しています。
相続は「資産家だけの問題」ではありません
相続問題は、必ずしも特別な家庭だけに起こるものではありません。
むしろ
-
都市部で生活していた
-
投資や不動産を保有していた
-
単身で暮らしていた
といった事情から、
「思っていたより複雑な相続」
になることがあります。
相続の整理でお困りの方へ
相続手続では、
-
財産の整理
-
法的判断
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家族関係の調整
が必要になることがあります。
状況によっては、早めに整理することで、
不要な紛争や負担を避けることも可能です。
相続の整理や判断でお困りの場合は、
一度ご相談ください。
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